REVIEW: Cartão Santander Unlimited

Por Emily Moura

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    Valor
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    benefícios
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    Atendimento

Recomendação iq

O Santander Unlimited, assim como outras opções da categoria Black, é indicado para pessoas que tenham um alto gasto com cartão de crédito. Para o iq Cartões, o cartão é uma escolha vantajosa para pessoas com gastos mensais acima de R$ 15.000. Com uma anuidade próxima à de seus concorrentes, o Santander Unlimited oferece benefícios atraentes, tanto do cartão quanto das bandeiras Mastercard e Visa.

  • Prós:

  • 2,2 pontos Esfera para cada U$$ 1 gasto em compras no crédito
  • Pontos Esfera não expiram
  • Sala VIP LoungeKey
  • Até 7 cartões adicionais grátis
  • Mastercard Black
  • Visa Infinite
  • Contras:

  • Renda mínima acima de R$ 40.000
  • Anuidade de R$ 1.200

Santander Unlimited: vale a pena?

Anuidade

O Santander Unlimited cobra uma anuidade alta, o que é comum para a categoria Black de cartões: R$ 1.200 por ano, que pode ser dividida em até 12x de R$ 100. O valor está dentro da faixa de valores de outros cartões Black, como o Multiplus Itaucard Black que possui a mesma anuidade.

O Santander Unlimited oferece uma promoção que pode ser vantajosa, dependendo dos gastos do cliente. A partir de R$ 40.000 em compras com o cartão na função crédito, o usuário fica isento da anuidade. Além disso, ele tem direito a até sete cartões adicionais, gratuitos e sem anuidade. Todos os gastos ficam concentrados no cartão titular.

Santander Unlimited: Pontos

A principal vantagem do cartão Black é o acúmulo de pontos. No caso do Santander Unlimited, o programa de pontos é o Esfera, rede de parceiros do Santander que oferece descontos, promoções e trocas exclusivas. No Santander Unlimited, a cada 1 dólar gasto, o cliente recebe 2,2 pontos Esfera. Esses pontos podem ser trocados por benefícios em diversos parceiros, como nas companhias aéreas Multiplus, Smiles e Tudo Azul.

Para começar a juntar os pontos não é necessário nenhum tipo de pré-cadastro, basta começar a usar o Santander Unlimited. Mas, para fazer o resgate dos pontos, é preciso acessar o site do Esfera e realizar o login na área do cliente com o CPF e a senha do Internet Banking. Procure nas categorias os itens que deseja e adicione ao carrinho. Caso não tenha pontos suficientes para adquirir um item, você pode completar pagando com seu cartão Santander. Um diferencial interessante é que os pontos do Santander Unlimited não expiram.

Como a cada dólar gasto o cliente recebe 2,2 pontos Esfera, para que essa pontuação tenha um valor acima da anuidade do cartão (R$ 91 ao mês) é necessário gastar, em média, R$ 5.000, que equivalem a 2.813 pontos. Considerando a cotação do dólar de R$ 3,91  em junho de 2019, se o cliente vender esses pontos no site de compras de milhas Maxmilhas vai receber R$ 99,39, ou seja, conseguirá cobrir o valor da anuidade e dispor das vantagens de um cartão Black.

Até aqui mostramos quanto é necessário gastar no cartão para obter a isenção da anuidade com a negociação dos pontos. Mas, o iq não recomenda a venda de pontos, pois é mais vantajoso trocá-los por benefícios no programa Esfera. Apenas utilizamos o exemplo para ilustrar o valor que o cartão gera para o cliente no curto prazo.

No entanto, o cartão Santander Unlimited torna-se realmente lucrativo a partir de R$ 15.000 de gasto mensal. Em comparação com seus concorrentes, o Unlimited traz um dos melhores retornos com essa faixa de gasto. Gastando R$ 15.000, o cliente consegue juntar o equivalente a 8.440 milhas mensais. Se vendidos no site Maxmilhas, o titular consegue lucrar R$ 167,79, com o valor da anuidade mensal já inclusa.

 Milhas para viagens

Diferentemente de alguns cartões específicos para acúmulo de milhas, como o Tudo Azul ou o Multiplus, o Santander Unlimited não faz parte de nenhum programa específico de milhas. No entanto, o plano Esfera tem vários parceiros para troca de pontos: Tudo Azul (Azul Linhas Aéreas), Multiplus (Latam), e Smiles (Gol Linhas Aéreas).

Para exemplificar, vamos utilizar a rede de milhas Multiplus, pois cada ponto Esfera equivale a um ponto Multiplus. Se o cliente gastar R$ 9.346 por mês, ele consegue acumular 62.000 milhas ao longo de um ano. Com essa pontuação, é possível trocar por voos de ida e volta de São Paulo para Miami, nos EUA, no período de outubro de 2019. As passagens para esse mesmo trecho, se compradas com dinheiro, valem R$ 2.653, na empresa aérea Latam.

Como dissemos anteriormente, o IQ não recomenda a venda de pontos para sites de compra de milhas porque o usuário perde dinheiro. Ao vender 62.000 milhas para o site Maxmilhas, ele receberia R$ 1.210. Se comparado com as passagens de ida e volta para Miami que custariam R$ 2.653, a perda seria de R$ 1.443 – ou US$ 370,57 utilizando a mesma cotação de junho de 2019

Santander Unlimited: benefícios

Cartões Black costumam oferecer ótimos benefícios e com o Santander Unlimited não é diferente. Além dos pontos que são sua principal vantagem, ele oferece outras facilidades. Confira:

  • Sala VIP LoungeKey: com o cartão Santander Unlimited, o titular tem acesso a mais de 850 salas VIP LoungeKey em diversos aeroportos do mundo. Além disso, conta com descontos exclusivos em SPAs, restaurantes e lojas em aeroportos. O cliente tem direito a até oito convidados gratuitos por ano.
  • Aplicativo Way: o aplicativo disponível para Android e iOS permite um gerenciamento e visualização dos recursos do cartão.
  • Benefícios para viagens: com o cartão de crédito é possível adquirir várias modalidades de seguro viagem

Benefícios Mastercard Black

O Santander Unlimited conta com Mastercard Black, uma das principais e mais vantajosas bandeiras do mercado. Os benefícios do Mastercard Black valorizam o cartão e deixam a opção muito mais atraente. Confira as principais vantagens dessa categoria de bandeiras:

  • Concierge: um dos benefícios mais atrativos é o concierge. O cliente tem um consultor de viagens para ajuda-lo em roteiros, reservas de hotéis e auxilio em upgrades em viagens;
  • MasterAssist Black: O cartão Santander Unlimited Mastercard Black conta com Seguro Viagem gratuito. Para ativá-lo, basta comprar suas passagens com o cartão e emitir o seguro no portal de seguros Mastercard.
  • Mastercard Global Service: com esse serviço, o cliente tem assistência 24 horas em caso de perda ou roubo do cartão em viagens ao exterior, além de receber um adiantamento em dinheiro no caso de emergências.
  • Mastercard Surpreenda: todos os cartões de bandeira Mastercard participam do programa Mastercard Surpreenda. A cada compra, o cliente acumula um ponto, que pode ser trocado por diversos produtos em promoções compre 1, leve 2.

Benefícios Visa Infinite

A bandeira Visa Infinite é uma das bandeiras mais aceitas no mundo e oferece diversos benefícios para clientes Black, confira:

  • Seguro Viagem: cartões Santander Unlimited com bandeira Visa Infinite tem direito a seguro viagem gratuito. Para acionar o serviço, basta comprar as passagens com seu cartão e emitir o bilhete de seguros através do portal de benefícios Visa.
  • Seguro automotivo: esse benefício assegura o veículo do cliente de qualquer dano em qualquer lugar do mundo.
  • Visa Concierge: com o Visa Infinite, o cliente tem a facilidade de contar com um assistente pessoal para fazer reservas e auxiliar em diversas outras tarefas pessoais.
  • Visa médico online: médico virtual disponível 24 horas por dia.
  • Atraso de bagagem: cobertura da bagagem em todo o trajeto da viagem em caso de atraso.
  • Atraso de embarque ampliada: indenização em caso de atraso de viagens nacionais ou internacionais.
  • Free Valet restaurantes e shoppings: em estabelecimentos credenciados, portadores do Visa Infinite não pagam Valet.
  • Perda ou roubo de bagagem: proteção em caso de perda ou roubo de bagagem.
  • Priority Pass: acesso as salas Vip Priority Pass, disponíveis em aeroportos no mundo todo.
  • Proteção de compra e preços: proteção contra roubos e proteção contra preços mais altos, em compras efetuadas com o Visa Infinite.
  • Serviço de saque emergencial: em caso de roubo ou perda do cartão, é possível pedir um saque emergencial em qualquer lugar do mundo.
  • Substituição emergencial do cartão: em caso de extravio ou roubo, é possível pedir um cartão emergencial em várias partes do mundo.

Satisfação dos clientes e atendimento Santander

Para saber previamente como é o atendimento de uma empresa, recomendamos que acesse o site Reclame Aqui, onde é possível consultar a reputação de diversas companhias e entender melhor como cada uma se comporta com o cliente.

No caso do Santander Unlimited, que é administrado e emitido pelo banco Santander, não existe uma página exclusiva de reclamações para o cartão. É preciso analisar o grupo todo.

No período de dezembro de 2018 até maio de 2019, o Santander teve 14.414 reclamações e respondeu 14.376, o equivalente a 99,7% do total de reclamações respondidas. De todas as reclamações, o índice de solução é de 82,2%. Mesmo assim, apenas 66,1% dos clientes voltariam a fazer negócio com o banco.

O Santander demora, em média, nove dias e meio para responder as reclamações do Reclame Aqui. Mesmo com o grande número de reclamações, a instituição financeira se mostra comprometida em responder todas, mesmo que demore alguns dias. Portanto, o Santander é considerado bom em seu atendimento e está avaliado com nota 7,8 em uma escala de 10.

Aplicativo Way

O Santander conta com o aplicativo Way para a gestão dos seus cartões. Com ele é possível registrar mais de um cartão e acompanhá-los ao mesmo tempo. Confira as principais funções do app:

  • Desbloqueio de cartões
  • Saldo e extrato de pontos Esfera
  • Gestão do limite do cartão
  • Extrato em tempo real
  • Pedido de segunda via e fatura
  • Cadastro de fatura em débito automático
  • Código de barras da fatura
  • Bloqueio do cartão em casos de emergência

O aplicativo é bem avaliado nos dois principais sistemas operacionais. No Google Play, o app está avaliado com nota 4,6 em uma escala de cinco. Já na Apple Store o aplicativo conta com nota 4,3, também em uma escala de cinco.

Canais de atendimento Santander

Apesar das opções citadas acima, o Santander disponibiliza seus próprios canais de atendimento ao consumidor. Caso o cliente precise entrar em contato ou até mesmo esclarecer alguma dúvida, pode ligar para o banco nos seguintes números:

Central de atendimento:

  • 4004 3535 – capitais e regiões metropolitanas
  • 0800 702 3535 – demais localidades
  • 0800 723 5007 – pessoas com deficiência auditiva e de fala

SAC

  • 0800 762 7777
  • 0800 771 0401 – pessoas com deficiência auditiva e de fala
  • +55 (11) 3012 3336 – ligações do exterior (a cobrar)

Ouvidoria

  • 0800 726 0322
  • 0800 771 0301 – pessoas com deficiência auditiva e de fala

Santander Unlimited: Como solicitar o cartão?

Para solicitar o Santander Unlimited é necessário ser cliente Select ou Private e ter renda mínima mensal de R$ 40.000. Se você se encaixa nesses pré-requisitos e gostou dos benefícios e vantagens do cartão, para solicitá-lo basta acessar a página do Santander Unlimited, clicar em “pedir cartão” e preencher seus dados nos campos solicitados. Assim como a maioria dos cartões, sua solicitação passará por uma análise de crédito, para saber se você está apto a adquirir o produto.

Se você preferir conferir outras opções ou se não foi aprovado para o Santander Unlimited, não se preocupe, no comparador de cartões do iq você encontra diversas opções indicadas por nós de acordo com o seu perfil. Basta colocar suas preferências e escolher o cartão que mais combina com as suas necessidades.

Você sabia que o Brasil é o país que mais usa cartão de crédito na América Latina? Confira a pesquisa que o iq fez para mostrar como o cartão de crédito é importante no cotidiano do brasileiro.