Cartão Santander Unlimited: os benefícios compensam a anuidade?

Por Redação IQ 360

Santander Unlimited

Recomendação iq

O cartão Santander Unlimited é uma opção que tem tanto a conversão de pontos quanto a anuidade intermediários – há opções mais e menos vantajosas. Mesmo assim, o cartão exige uma renda mínima altíssima, o que torna a opção bastante exclusiva. Para quem procura cartões semelhantes mais baratos, apresentamos algumas opções no decorrer do artigo.

  • Prós:

  • 2,2 pontos Esfera por dólar gasto
  • Até 7 cartões adicionais sem anuidade
  • Pontos não expiram
  • App com ótima avaliação
  • Contras:

  • Renda mínima de R$40.000
  • Exclusivo para clientes Select ou Private

Principais informações do cartão Santander Unlimited

Anuidade   R$1.200 ou 12x R$100
Renda mínima   R$40.000
BandeiraVisa ou Mastercard
Variante Black
PontosUS$1 = 2,2 pontos Esfera
Benefícios gerais●      Acesso ao programa Santander Esfera

●      Parcelamento da fatura em até 24x

●      Pontos não expiram

●      Atualização automática de pagamentos recorrentes

●      Programas Vai de Visa ou Surpreenda ( de acordo com a bandeira do cartão)

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Vale a pena ter um Santander Unlimited?

Se você tem a renda mínima necessária para ter um cartão Santander Unlimited, a opção vale a pena. Ele apresenta a mesma conversão de pontos que o Ourocard Elo Nanquim, mas este último tem uma anuidade bem mais em conta (R$960). No entanto, os benefícios oferecidos por sua bandeira, Elo, são inferiores às do Unlimited.

Já o Latam Pass Black tem uma conversão de pontos mais vantajosa e anuidade mais alta, mas que pode ser reduzida pela metade ou zerada. A melhor opção vai depender bastante do orçamento disponível e das prioridades do cliente.

Pontos do cartão Santander Unlimited

Como acumular?

  • Ao adquirir seu cartão Santander Unlimited, a adesão ao programa Esfera é feita automaticamente
  • Caso haja cartões adicionais, os pontos gerados nestes são contabilizados juntamente com a pontuação do titular
  • Utilizando o cartão na função crédito, os pontos começam a ser acumulados
  • Compras e pagamento de contas são válidos para o acúmulo de pontos Esfera seguindo os critérios abaixo:
ComprasUS$1 = 2,2 pontos Esfera
Pagamento de contasUS$1 = 1,1 pontos Esfera

 

  • Campanhas Santander e parceiros Compre, Ganhe específicos também podem oferecer condições para pontuação eventualmente
  • No caso de compras parceladas, os pontos vão sendo contabilizados de acordo com o lançamento das parcelas na fatura
  • Seu saldo de pontos pode ser consultado no site Esfera, na Central de Atendimento e nos apps Santander e Way (ambos disponíveis para Android e IOS).

Como resgatar?

  • Para trocar a pontuação acumulada por viagens, produtos, serviços e diversas outras categorias de recompensas, basta acessar o site Esfera
  • Na plataforma, o titular deve inserir seu login e senha e selecionar a recompensa desejada e a forma de pagamento
  • Se a pontuação não for suficiente para o resgate da recompensa desejado, é possível complementar o pagamento, selecionando a modalidade R$ + pontos (o restante deve ser pago com o cartão Santander Unlimited)
  • No cartão Santander Unlimited, os pontos Esfera não expiram
  • Somente cartões em situação regular podem resgatar recompensas.

Exemplo:

Valor gasto por mêsPontos acumulados em 1 anoO que você pode fazer com os pontos?
R$15.00096.819*●      Resgatar uma viagem de ida e volta para Orlando – FL (EUA)

●      Resgatar um Smartphone Samsung Galaxy A50

●      Resgatar uma Smart TV LED 43″ Philips, entre outras recompensas

*Valor arredondado. Cálculo feito com base na cotação do dólar em 13/12/2019 (US$1 = 4,09)

Benefícios exclusivos do cartão Santander Unlimited

  • Anuidade zero atingindo R$40.000 na fatura (exclusivo para o cartão adquirido na bandeira Mastercard)
  • Acesso ao programa de fidelidade Santander Esfera
  • Até 40 dias para pagar contas (dependendo da data do pagamento e do vencimento da fatura)
  •  Parcelamento da fatura em até 24 vezes
  • Saques nacionais no crédito
  • Pagamento com Samsung Pay
  • Atualização automática de pagamentos recorrentes, como assinaturas de jornais e revistas e também serviços como Spotify e Netflix
  • Ofertas e promoções Esfera
  • Gerenciamento do cartão pelo aplicativo Santander Way
  • Possibilidade de pagar a anuidade do cartão com pontos Esfera.

Benefícios exclusivos Visa Infinite

  • Acesso a salas VIP LoungeKey e Priority Pass no mundo todo
  • Visa Concierge: Assistente pessoal para ajudar na confirmação de voos, reserva de mesas, compra de ingressos, entre outras situações
  • Visa Airport Companion: Aplicativo que mostra ao usuário benefícios e descontos em lojas e serviços disponíveis no aeroporto
  • Visa Médico Online: Consulta médica virtual 24 horas
  • Seguro de Emergência Médica Internacional: Reembolso de gastos em eventuais acidentes ou emergências médicas no exterior
  • Seguro para Veículos de Locadora: Proteção contra roubo e danos de veículos alugados
  • Assistência em Viagens: Disponível 24 horas para informações e dúvidas relacionadas a viagens, como passaportes, tarifas e vacinas
  • Reembolso de despesas incorridas de atraso de embarque, perda de conexão e atraso, roubo, perda ou extravio de bagagens
  • Central de Atendimento Visa: Assistência 24 horas para necessidades relacionadas ao cartão
  • Free Valet Restaurantes: Atendente pessoal gratuito em restaurantes selecionados
  • Free Valet Shoppings: Atendente pessoal gratuito em shoppings selecionados
  • Free Valet Aeroporto: Atendente pessoal gratuito em aeroportos selecionados
  • Garantia Estendida Original: Estende a garantia do fabricante em até um ano
  • Proteção de Compra: Protege o bem comprado de roubos e danos acidentais por até 180 dias após a compra
  • Proteção de Preço: Reembolso da diferença caso encontre o bem comprado por um preço menor em até 30 dias após a compra
  • Substituição emergencial do cartão em caso de perda, roubo ou extravio
  • Saque Emergencial: Disponível em diversos países mesmo sem cartão, em caso de roubo ou furto do mesmo
  • Visa Luxury Hotel Collection: Serviços exclusivos em hotéis e resorts parceiros
  • Cancelamento de viagem ampliada: Reembolso em caso de cancelamento de viagem
  • Transfer Aeroporto: Desconto na Cabify para corridas em aeroportos selecionados
  • Chip Viagem Internacional: Ganhe um chip com pré-carregado com 100MB para usar em viagens internacionais
  • Free Parking Aeroporto: Cashback do valor da 1ª hora no estacionamento de aeroportos selecionados.

Benefícios exclusivos Mastercard Black

  • Mastercard Airport Experiences: Acesso a salas VIP e ofertas em mais de mil aeroportos pelo mundo
  • MasterAssist Black: Seguro médico para viagens
  • Mastercard Black Concierge & Serviços: Assistente pessoal disponível para atendimento personalizada e auxílio profissional no que for necessário
  • MasterRental: Cobertura global para veículos alugados em caso de danos por colisão, roubo e/ou incêndio acidental
  • Garantia Estendida Original: Estende a garantia do fabricante em até um ano
  • Seguro Proteção de Compra: O bem comprado é protegido contra roubo e danos acidentais por até 30 dias desde a compra
  • Seguro Proteção de Preço: Se, em até 30 dias, encontrar o item comprado por um preço menor, a diferença é reembolsada
  • Reembolso em casos de atraso ou perda de bagagem, cancelamento de viagens e assaltos até 2 horas após utilizar caixas eletrônicos
  • Programa Mastercard Surpreenda: Com promoções Compre 1 Leve 2 em vários estabelecimentos
  • Dufry Red: Descontos, filas preferenciais, promoções e outros benefícios nos parceiros Dufry
  • Agência de Viagens: Com consultor de viagens, upgrades de quarto, check-in antecipado, check-out tardio e outros benefícios em hotéis selecionados
  • Sala Vip em Guarulhos: Localizada no terminal 3 do aeroporto, com comidinhas, wi-fi, saídas USB para carregar eletrônicos, entre outras comodidades
  • Boingo Wi-Fi: Mais de 1 milhão de pontos de wi-fi grátis no mundo
  • Ofertas internacionais: Ofertas exclusivas de reembolso em viagens e compras internacionais físicas ou online
  • Mastercard Global Service: Para assistência 24 horas
  • Airport Concierge: Assistente pessoal em aeroportos para escolta, avanço na imigração e outras facilidades
  • Priceless Cities: Programa que dá acesso a experiências exclusivas em sua própria cidade ou em viagens
  • Isenção de rolha: Leve um vinho de sua própria casa para apreciar em diversos restaurantes sem pagar adicional.

Satisfação dos clientes e atendimento

Para este tópico, vamos nos basear no Reclame Aqui. Isso porque o site mostra como anda a qualidade do atendimento das empresas de acordo com as reclamações enviadas pelos consumidores, as soluções apresentadas e classificações dos clientes.

O Santander Cartões, que emite o Santander Unlimited, tem uma reputação geral de 7,2 de 10 – nota classificada na plataforma como boa. A taxa de respostas às queixas enviadas é de 96% e, a taxa de solução dos problemas apresentados, 73,1%. As reclamações, em sua maioria, têm relação com cobrança indevida e limite.

A nota média dada pelos que reclamaram é de 6,03 e 64% deles voltariam a fazer negócio com o Santander Cartões.

Aplicativo de controle do cartão Santander Unlimited

Para um bom controle e gerenciamento deste cartão, o Santander Way é o app mais indicado. No aplicativo, que é disponível para download em dispositivos Android e IOS, o usuário pode:

  • Consultar a fatura do cartão em tempo real
  • Gerar um cartão virtual
  • Bloquear, desbloquear e ativar cartões titulares e adicionais
  • Consultar sua pontuação no programa Esfera
  • Visualizar as últimas faturas em gráficos
  • Parcelar a fatura
  • Cadastrar para o recebimento da fatura por e-mail, débito automático, entre outros.

O Santander Way é muito bem avaliado por seus usuários: No Google Play, tem nota 4,5 de 5 e, na App Store, 4,8 de 5.

Canais de Atendimento

Central de Atendimento

  • 4004 3535 – Capitais e regiões metropolitanas
  • 0800 702 3535 – Demais localidades
  • 0800 723 5007 – Pessoas com deficiência auditiva e de fala

SAC

  • 0800 762 7777
  • 0800 771 0401 – Pessoas com deficiência auditiva e de fala
  • +55 (11) 3012-3336 – Ligações do exterior (a cobrar)

Ouvidoria

  • 0800 726 0322
  • 0800 771 0301 – Pessoas com deficiência auditiva e de fala

Como solicitar o cartão Santander Unlimited?

Se você é cliente Select ou Private Santander e tem renda mínima mensal de R$ 40.000, pode solicitar seu cartão Santander Unlimited clicando no botão Pedir cartão, disponível no site. Se este cartão não é para o seu perfil e você quer conhecer mais opções e benefícios, fique à vontade para explorar o comparador de cartões iq!

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