Cartão Méliuz | Review COMPLETO | iq Cartões

Por Redação IQ 360

Cartão Meliuz

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Recomendação iq

Para nós do iw cartões, o Cartão Méliuz é uma excelente escolha para clientes que desejam um cartão de crédito com um programa de recompensas fácil de usar, além da isenção da anuidade.

O cashback Méliuz vale para todas as compras feitas no cartão e, acumulando R$ 20 em cashback, o usuário já pode solicitar o valor de volta, sendo ideal para quem não tem afinidade com os tradicionais programas de pontos e milhas, por exemplo.

Quer saber mais sobre o cartão Méliuz e seus benefícios? Continue lendo este review!

  • Prós:

  • ISENÇÃO de anuidade por tempo indeterminado
  • CASHBACK (0,8% do seu dinheiro DE VOLTA
  • Aceitação INTERNACIONAL
  • Bônus extra em lojas online parceiras
  • Saldo NÃO expira
  • Benefícios EXCLUSIVOS Mastercard
  • Contras:

  • Possibilidade da anuidade vir a ser cobrada

Principais informações – Cartão Méliuz

 Mastercard
AnuidadeSem anuidade*
Renda mínimaNão exigida
VarianteInternacional
Cashback0,8% do valor gasto em compras
Benefícios gerais●     Sem anuidade*

●     Mastercard Surpreenda

●     Cashback Méliuz

*Caso a anuidade venha a ser cobrada, o cliente será avisado com 90 dias de antecedência.

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O Cartão Méliuz vale a pena?

Principalmente pelo fato de não cobrar anuidade, pelo menos por enquanto, o cartão Méliuz vale a pena sim, pois o cliente não gastará nada a mais e terá direito a 0,8% do valor gasto em compras de volta.

Ainda que o cartão venha a cobrar anuidade, o valor cobrado é baixo, comparado a outros cartões concorrentes e ainda há a possibilidade de isenção, gastando mais de R$ 1.500 na fatura mensal. Portanto, se você gasta mais de R$ 1.500 por mês no cartão de crédito, o cartão Méliuz já será vantajoso.

O cartão Méliuz torna-se ainda mais vantajoso para clientes que fazem muitas compras em e-commerce, pois o Méliuz tem parceria com mais de 1.600 lojas online e em todas elas, o cliente ainda ganha 1% de bônus extra (em cashback), ao fazer o pagamento pelo link da parceria e com seu cartão Méliuz.*

Outro ponto interessante que devemos mencionar, é que tendo o seu cadastro no Méliuz e o cartão da marca, você ganha três vezes ao comprar online nas lojas parceiras:

  1. Cashback do Programa Méliuz, oferecido pela loja online (a porcentagem varia a cada oferta);
  2. Cashback de 0,8% por pagar com o cartão Méliuz;
  3. Cashback bônus extra de 1% por pagar com o cartão Méliuz na loja online parceira.

Por fim, indicamos o cartão Méliuz para os clientes que querem um cartão de crédito com um bom programa de recompensas, isenção de anuidade e não gostam de ficar pesquisando muito para resgatar seus pontos (o que normalmente é necessário em um programa de pontos convencional).

*Condição válida por tempo indeterminado

Cashback Cartão Méliuz

O cashback é a principal vantagem, já que devolve ao cliente uma porcentagem de todo o valor gasto em compras com seu cartão de crédito Méliuz. Confira os detalhes abaixo!

Como ter direito ao Cashback do Cartão Méliuz?

  • Para ter direito ao Cashback do cartão Méliuz, além de contratar o cartão, é necessário se cadastrar no Méliuz, por meio do site ou aplicativo do programa;
  • Depois de cadastrado no site do programa, a adesão ao Cashback do Cartão Méliuz é automática ao desbloquear o cartão.

Como acumular Cashback com o Cartão Méliuz?

  • A porcentagem do Cashback do Cartão Méliuz é de 0,8% do valor gasto em compras de bens ou serviços com o cartão. Juros, multas, encargos, taxas, tarifas, tributos e afins não são contabilizados e não são convertidos em cashback;
  • O crédito em cashback é lançado no extrato em até 7 dias úteis após o pagamento da fatura;
  • Ao comprar em uma loja online parceira, o cliente recebe mais 1% de cashback extra, além do cashback oferecido pela loja e do cashback de 0,8% do cartão.

Exemplo:

Para facilitar o entendimento, vamos simular uma situação, supondo que você gaste R$ 3.000 em compras de bens ou serviços mensalmente com seu cartão Méliuz e, desse valor, R$ 1.020 mensais são gastos em lojas online parceiras como (Americanas.com, Dafiti, Submarino, Decolar e muito mais!). Veja:

Valor gasto por mêsValor gasto em lojas online parceiras por mêsCashback acumulado em 1 ano
R$ 3.000R$ 1020R$ 838,80*

 Isso sem contar na porcentagem de cashback oferecida por cada loja parceira, que vai aumentar ainda mais o seu saldo de cashback acumulado.

Como resgatar o Cashback do Cartão Méliuz?

  • Acumulando a partir de R$ 20 de saldo em sua conta do Méliuz, já é possível solicitar o resgate do valor;
  • Para resgatar seu cashback, basta acessar o site ou app Méliuz, logar em sua conta, clicar em “resgatar” e informar seus dados bancários;
  • O valor será depositado em sua conta corrente ou poupança em até 7 dias, sem nenhum custo adicional;
  • O saldo do cashback do cartão Méliuz não expira.

*Valores consultados em setembro/2019

Benefícios exclusivos do Cartão Méliuz

Abaixo, listamos e detalhamos os principais benefícios do cartão Méliuz para que você possa compará-los com outros cartões e escolher a melhor opção para o seu perfil. Confira!

Isenção de anuidade: Por enquanto, o cartão Méliuz está disponível com a isenção de sua anuidade, campanha válida por tempo indeterminado. De acordo com o site da marca, caso este benefício seja suspenso futuramente, o cliente será avisado com 90 dias de antecedência e poderá cancelar o cartão sem nenhum custo.

Se começar a ser cobrada, a anuidade terá mensalidades de R$ 15, porém o cliente poderá pagar R$ 7,50 se gastar mais de R$ 750 no mês ou ficar isento da mensalidade se gastar mais de R$ 1.500 no mês em questão.

Cashback: Usando o cartão Méliuz para pagar suas compras, você recebe 0,8% do valor pago de volta, em todas elas. E para resgatar seu cashback, basta acumular um saldo de R$ 20 em seu extrato Méliuz.

Bônus extra: O bônus extra é uma vantagem que, assim como a isenção da anuidade, está disponível por tempo indeterminado. Esse bônus garante mais 1% de cashback nas compras feitas nas mais de 1.600 lojas online parceiras do Méliuz e pagas com o cartão Méliuz, aumentando ainda mais o seu saldo de cashback!

Benefícios exclusivos Mastercard

O cartão Méliuz é comercializado com a bandeira Mastercard. Sendo assim, seus clientes também podem usufruir de alguns benefícios da marca. Confira!

Mastercard Surpreenda: Programa de Benefícios disponível a todos os clientes Mastercard. A cada uso do cartão, o cliente ganha 1 ponto. Ao acumular o mínimo de 5 pontos, eles podem ser trocados por descontos e promoções exclusivas em sites parceiros ou ainda diversos produtos ou serviços, como passeios, restaurantes e cosméticos.

Mastercard Global Service: Assistência 24 horas disponibilizada pela Mastercard para situações de emergência como perda e roubo de cartão, substituição emergencial de cartão e adiantamento emergencial de dinheiro, de acordo com as condições previstas em contrato.

Satisfação dos clientes e atendimento – Banco PAN

Para consultar a satisfação dos clientes e a qualidade do atendimento do Banco PAN (operadora do Cartão Méliuz), acessamos o Reclame Aqui. No site, o Banco PAN está avaliado como “regular” e possui nota de 6.7 em uma escala de 10.

A empresa respondeu 95,3% das 4.406 reclamações registradas durante o período de março a agosto de 2019. Com um índice de solução de 72,3%, 49,7% dos clientes voltariam a fazer negócio com o Banco PAN.

O Reclame Aqui é uma plataforma online, na qual todos os consumidores podem registrar ocorrências sobre produtos e serviços adquiridos e as empresas, por sua vez, têm a chance de responder e resolver o problema. Assim, todos podem verificar a nota de avaliação e o comprometimento da empresa com os clientes.

Aplicativo PAN Cartões

Para controlar os gastos do Cartão Méliuz e ter acesso a todas as informações importantes a qualquer hora, o cliente pode baixar o aplicativo PAN Cartões, disponível para Android e IOS. Dentre as principais funções disponíveis no app estão:

  • Limite disponível para compras;
  • Lançamentos da fatura;
  • Melhor data de compra;
  • Emissão de boletos e 2ª via para pagamentos;
  • Etc.

De acordo com algumas das avaliações em ambos sistemas operacionais, o aplicativo PAN Cartões é fácil de usar, porém recebe também reclamações sobre as limitações de suas funcionalidades. Na App Store a nota atual é de 4.8 e no Google Play, 4.2.* Nos dois casos, a nota máxima é 5.

*Consulta feita em setembro/2019

Canais de atendimento – Banco PAN

Para tirar dúvidas, fazer sugestões e reclamações relacionadas ao cartão Méliuz, o consumidor pode entrar em contato com a Central de Atendimento do Banco PAN por meio dos números abaixo:

Central de atendimento

Atendimento de segunda a sábado, das 8h às 22h

4003-0101 – Capitais e Regiões Metropolitanas

0800-888-0101 – Demais Localidades

Chat Online

Para acessar o chat online, o cliente deve entrar no site do Banco PAN pelo link: https://www.bancopan.com.br/atendimento

SAC

0800-776-8000

Ouvidoria

Atendimento de segunda a sexta-feira, das 9h às 18h, exceto feriados

0800-776-9595

Como solicitar o Cartão Méliuz

Para solicitar o seu cartão Méliuz, é necessário acessar o site da marca e clicar em “entrar na fila”, preencher a solicitação com seu e-mail ou entrar pelo Facebook. Assim, você será adicionado a lista de espera para a solicitação do cartão e, em breve, a Méliuz enviará uma resposta com o envio da proposta, só então uma análise do pedido será feita.

Se o cartão Méliuz não combina com seu perfil, confira nosso comparador. No iq Cartões você pode, inclusive, compará-lo com todos os outros cartões do mercado, sendo uma excelente maneira de descobrir novos benefícios e escolher o cartão que mais se adequa ao seu perfil.

Você sabia que o Brasil é o país que mais usa cartão de crédito na América Latina? Confira a pesquisa que o iq fez para mostrar como o cartão de crédito é importante no cotidiano do brasileiro.