Cartão Magazine Luiza: como pedir, limite e benefícios

Por Maria Teresa Lazarini

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A Magazine Luiza, uma das principais redes de lojas do Brasil, oferece aos seus clientes o cartão Luiza Mastercard em parceria com o banco Itaú. Nas versões Preferencial e Ouro, os cartões de crédito da Magazine Luiza chamam a atenção pelo número de vantagens que o cliente tem tanto nas lojas físicas como online.

Os cartões fazem parte da linha Itaucard 2.0 e por isso oferecem diversos benefícios exclusivos, como 50% de desconto em ingressos de entretenimento de redes conveniadas. Por ser também emitido com a bandeira Mastercard, o cartão da Magazine Luiza faz parte do Mastercard Surpreenda, um programa que dá pontos e descontos para os clientes.

Confira neste artigo quais são as condições para solicitar um cartão, os benefícios, como funciona o atendimento do cartão e como pedir um Cartão Magazine Luiza.

Cartão Magazine Luiza: tipos e condições

A Magazine Luiza, em parceira com o banco Itaú e a bandeira Mastercard, oferece dois tipos de cartão: o Preferencial e o Ouro. Para os dois cartões de crédito, é necessário que a renda mínima do cliente seja de R$ 800 e é possível solicitar até 4 cartões adicionais.

Entretanto, os dois cartões são bem diferentes: enquanto a anuidade do Preferencial é de 12x de R$ 9,99 ou R$ 119,88, o Ouro não possui anuidade. Isso acontece porque não é possível solicitar o cartão Ouro pela Internet ou simplesmente pedi-lo numa loja Magazine: o Luiza Mastercard Ouro é concedido, por meio de um convite da própria rede, a clientes que consomem bastante na loja.

Por isso, se você deseja pedir um Cartão Magazine Luiza, a única opção disponível é o Preferencial – a não ser que você já seja cliente fiel da rede e solicite uma proposta diferenciada em uma das lojas físicas. Caso você seja aceito no Preferencial, é possível que após um tempo de uso ofereçam a você o cartão Ouro.

Como pedir o Cartão Magazine Luiza

Existem três meios para pedir um Cartão Magazine Luiza Preferencial:

  1. IQ Cartões: pelo IQ, você consegue fazer uma simulação dos benefícios do Cartão Magazine Luiza e preencher uma proposta para solicitar o cartão online. Para isso, clique na página do Luiza Mastercard no IQ.
  2. Site do Itaú: por ser um cartão Itaucard, você consegue solicitar o Cartão Magazine Luiza Preferencial pelo próprio site do banco, clicando aqui. Você deverá preencher a proposta com seus dados pessoais e o processo todo levará menos de 5 minutos. Como em todas as solicitações de cartão de crédito, o banco Itaú irá analisar sua proposta e em seguida informar se você foi aceito ou não. Em caso positivo, seu cartão será entregue em até 10 dias úteis.
  3. Site da Magazine Luiza: você também pode solicitar o Cartão Magazine Luiza Preferencial pelo site da loja Magazine. Lá, você também deve preencher seus dados pessoais e esperar a confirmação.
  4. Loja da Magazine Luiza: caso você deseje pedir o cartão presencialmente em uma das lojas físicas da Magazine Luiza, você deve levar RG, CPF, Comprovante de Residência e Comprovante de Renda.

Você pode conferir esse e outros cartões de crédito no IQ Cartões, que mostra para você quais são os melhores cartões de crédito de acordo com o seu perfil!

Cartão Magazine Luiza: limite e custos

Qual é o limite do Cartão Luiza Mastercard?

O Cartão Luiza Mastercard trabalha com dois limites: o geral e o utilizado para compras especificamente na Magazine Luiza.

O limite geral do Cartão Magazine Luiza Itaucard é definido pelo banco Itaú, que analisa as condições de pagamento da pessoa e estabelece uma quantia que esteja de acordo com o histórico de compras do cliente e seus hábitos de consumo. Desse modo, o limite é definido de acordo com o perfil de cada pessoa, não tendo um valor pré-estabelecido disponível para divulgação.

O limite de crédito para cada pessoa é informado na fatura e tem validade de 30 dias, ou seja, você pode gastar no máximo aquele valor estabelecido durante um mês. Se você deseja aumentar ou diminuir a quantia disponibilizada, é necessário pedir que o banco reavalie seu limite por meio da central de atendimento: 3003 3030 ou 0800 720 3030. Vale lembrar que o Itaú vai analisar a readequação de limite, podendo tanto aceitar a mudança de crédito como negar o aumento.

O outro limite do cartão é aquele específico para o uso na loja. Por incrível que pareça, a Magazine Luiza diz que esse limite é 3x maior que o estabelecido pelo Itaú. Se o banco definiu R$ 1.000 de limite para uso geral, o seu limite de compras na Magazine Luiza com o cartão de crédito da rede será equivalente a R$ 3.000.

Custos

O cartão Luiza Mastercard também apresenta alguns custos para os dois tipos de cartões. Eles estão relacionados a serviços que o banco ou a loja oferecem ao cliente para informar sobre o uso do cartão. Veja quais são eles a seguir:

  • R$ 5,50 por mês em envios de SMS: são enviadas mensagens automáticas falando sobre a movimentação ou o lançamento no cartão de crédito;
  • R$ 18,90 para Avaliação Emergencial de Crédito: valor cobrado caso o cliente peça uma concessão de crédito emergencial, ou seja, precise gastar mais que o seu limite aprovado;
  • R$ 9,90 para emissão da segunda via: caso o seu cartão esteja quebrado, perdido ou tenha sido roubado, você deverá pagar R$ 9,90 para pedir uma segunda via;
  • R$12,00 para saque: é necessário pagar esse valor a fim de retirar dinheiro em espécie do Cartão Magazine Luiza. O primeiro saque a cada fatura é gratuito.

Cartão Magazine Luiza: benefícios

Os cartões Luiza Mastercard oferecem muitos benefícios, que são vantajosos principalmente para clientes que frequentam bastante as lojas da rede Magazine Luiza. Veja a seguir os benefícios do cartão Magazine Luiza Ouro e Preferencial:

  • Descontos: até 10% de desconto em produtos do site exclusivos para quem tem o cartão da Magazine Luiza;
  • Parcelamento exclusivo: parcelar as compras em até 24x com juros nas Lojas Magazine Luiza online e física;
  • Crédito pessoal: a Luizacred disponibiliza empréstimos para clientes do Cartão Magazine Luiza em até 48 horas;
  • Condições especiais na fatura: a fatura pode ser parcelada em até 24x, com juros;
  • Parceria com a Época Cosméticos: possibilidade de participação no Clube Época Cosméticos, que dá desconto de 15% em produtos da marca Época e oferece condições especiais de pagamento;
  • Mastercard Surpreenda: o programa concede pontos a cada transação efetuada com o cartão e oferece um voucher para produtos em que, na compra de uma unidade, a segunda sai de graça. Pizza Hut, Cinemark, Havanna, Latam Travel, Habib’s, Lego, Tramontina e Vivo são algumas das empresas que participam desses descontos;
  • Cartões adicionais: é possível solicitar até 4 cartões Magazine Luiza adicionais sem nenhum custo extra.

Além desses benefícios, clientes do Luiza Mastercard Ouro conseguem aproveitar o Dia do Cliente Ouro, um evento exclusivo para clientes Ouro que acontece periodicamente em algumas unidades da Magazine Luiza. Além de café da manhã, o dia conta com atrações, brindes e descontos na loja.

Analisando a lista de benefícios acima, o cartão Luiza Mastercard Preferencial acaba se tornando vantajoso principalmente para aqueles que são consumidores fiéis da loja – já que a maioria dos benefícios são descontos e opções de pagamento em produtos da Magazine Luiza. Assim, antes de solicitar um cartão Luiza Mastercard Preferencial vale a pena considerar se você costuma comprar bastante na Magazine Luiza para que a anuidade seja compensada pelos descontos.

Se você perceber que ter o Luiza Mastercard é vantajoso, preste atenção se não há possibilidade de conseguir a versão Ouro no futuro para deixar de pagar anuidade, além de se tornar um Cliente Ouro. Você pode pedir mais informações sobre como obter o cartão Ouro com algum dos atendentes das lojas Magazine Luiza.

Benefícios Itaucard

Por se tratar de um cartão da linha Itaucard, o Cartão Luiza Mastercard também vem com as vantagens próprias dos cartões que são parte da rede, como 50% de desconto em ingressos de cinemas e teatros conveniados com o Itaú. Além disso, clientes Itaucard conseguem preços exclusivos em lojas parceiras como Extra, O Boticário e Natura.

Outro benefício que o Itaú oferece aos clientes é ter a praticidade de cuidar das suas finanças por meio do aplicativo Itaucard, onde você pode checar suas compras com o cartão em tempo real, seu saldo no programa de pontos, sua fatura digital e limite de gastos com o cartão.

O aplicativo Itaucard foi avaliado por mais de 4 mil usuários na Apple Store, com uma pontuação final de 3,6 estrelas (a escala usada é de 0 a 5). As opiniões sobre o app tendem a ser positivas, elogiando o rápido processamento de dados e o design interativo da tela. Entretanto, a avaliação ficou em um nível mediano por conta do atraso de atualização do aplicativo para iPhones mais novos, que possuem telas maiores.

No Google Play, a avaliação é muito mais positiva: a nota em fevereiro de 2019 era de 4,4 estrelas, com a opinião de mais de 240.000 usuários. Porém, nas avaliações escritas, os clientes costumam reclamar que o aplicativo é lento e demora para gerar boletos ou para pagar a fatura.

Cartão Magazine Luiza: reputação e atendimento

Se você está com problemas com o Luiza Mastercard, o principal meio de atendimento é o SAC da própria Magazine Luiza pelos números 3003-3030 (capitais e regiões metropolitanas) ou 0800 720 3030 (demais localidades)

Outro canal para solicitar atendimento da Magazine Luiza sobre o Luiza Mastercard é pela página da empresa no Reclame Aqui, chamada Magazine Luiza – Luizacred. No portal, a empresa está com a reputação “Ótimo” e ficou com nota 8,5, o que é um índice alto no Reclame Aqui. Essa boa avaliação da empresa no portal se dá, principalmente, pelo atendimento da Luizacred com os clientes: 100% das reclamações foram respondidas e 88,8% dos problemas foram resolvidos.

Os principais motivos de reclamações são sobre a demora na entrega do cartão, o atraso na fatura e as dificuldades para cancelar o cartão de crédito. Essas informações sobre a reputação da Luizacred no Reclame Aqui são dos últimos 12 meses – entre fevereiro de 2018 e de 2019.

Cartão Magazine Luiza vale a pena?

Analisando as condições do Cartão Magazine Luiza, é possível perceber que ele é ideal para quem é cliente fiel da rede. Por conta dos descontos de até 10% em produtos no site da Magazine e de condições especiais de parcelamento, a anuidade do Cartão Magazine Luiza pode compensar para clientes que compram bastante na rede.

Por isso, é importante analisar se você se encaixa nesse perfil de consumidor. Caso não se encaixe, há cartões que oferecem benefícios semelhantes aos de cartões Itaucard e Mastercard, porém com a vantagem de não cobrarem anuidade. O Credicard Zero, por exemplo, isenta de anuidade os clientes enquanto que o Cartão Magazine Luiza Preferencial cobra R$ 119,88 anuais.

Mas, se compararmos o Cartão Magazine Luiza com outros cartões de grandes lojas, a opção da Luizacred se mostra vantajosa. O Cartão Americanas, por exemplo, não possui um aplicativo de gerenciamento como o Cartão Magazine Luiza e cobra R$ 157 de anuidade. Além disso, a loja restringe as ofertas apenas para o site.

O Cartão C&A, uma das opções de cartão de crédito mais procuradas, apenas oferece descontos na primeira compra e cobra anuidade de R$ 191,88 para a versão mais simples. A solicitação apenas pode ser feita fisicamente nas lojas C&A, o que é um grande atraso em comparação com o que o resto do mercado oferece.

Assim como o Cartão Americanas, o Cartão Submarino também não possui aplicativo de gerenciamento. O Submarino envia ofertas exclusivas aos clientes todos os dias, o que pode ser considerado um ponto positivo do cartão de crédito. Entretanto, é cobrada anuidade de R$ 188,40 (12x de R$ 15,70) para o titular e nenhum valor para o adicional.

Um dos únicos cartões de lojas que chegam ao nível do Cartão Magazine Luiza é o Cartão Walmart. Por ser uma opção Itaucard e Mastercard, o cartão Walmart possui os mesmos benefícios gerais do Cartão Magazine Luiza, como o aplicativo Itaucard e o programa Mastercard Surpreenda. A anuidade da versão Mastercard é de R$ 142,80, enquanto que a do Hipercard sai por R$ 114,60 anuais. O Cartão Walmart também oferece descontos exclusivos e, com ele, o cliente consegue economizar cerca de R$ 200 se for fiel à rede varejista.

SAIBA + IQ: Cartão Walmart: como pedir, limite e benefícios

Antes de escolher um cartão de crédito, vale a pena pensar sobre os seus objetivos com o cartão, analisando quais benefícios são essenciais e se o valor da anuidade é plausível para o seu caso. Por isso, o IQ Cartões desenvolveu uma ferramenta que compara os melhores cartões do mercado a fim de mostrar qual deles é o melhor para o seu perfil. Confira abaixo!