Cartão Americanas: como pedir, benefícios e limite

Por Redação IQ 360

Cartão Americanas

Uma das maiores redes de varejo do Brasil, a Lojas Americanas marca presença no comércio brasileiro desde 1929. Com o objetivo de fidelizar ainda mais os clientes, a empresa criou o cartão Americanas, emitido pela bandeira Visa por meio do Banco Cetelem. O cartão Americanas é recomendado principalmente para clientes fiéis à loja online, pois a maioria dos benefícios se restringem às compras no site da rede.

Para saber as taxas, os benefícios e o limite do cartão, além de outras informações, confira o texto a seguir.

Recomendação iq

Para nós do iq, o Cartão Lojas Americanas (Cartão Americanas.com) é uma ótima pedida para quem gasta a partir de R$ 2.000 por mês no cartão de crédito ou gasta mais de R$ 8.000,00 por ano na loja online Americanas.com, pois com esses valores já é possível conseguir recompensas que compensam o pagamento da anuidade do cartão.

Quer saber mais sobre o Cartão Lojas Americanas (Cartão Americanas) e avaliar se ele é uma boa opção para você? Acompanhe este review!

  • Prós:

  • Programa de RECOMPENSAS Mais Sorrisos
  • Descontos exclusivos na Americanas.com
  • PARCELAMENTOS diferenciados para compras na Americanas.com
  • Até 3 cartões adicionais SEM CUSTO extra
  • Contras:

  • Não tem cobertura internacional
  • Mínimo de 7.500 sorrisos (pontos) para resgate
  • Validade dos sorrisos (pontos) até o dia 31 de dezembro do ano seguinte

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Principais informações – Cartão Americanas

 BandeiraVisa
Anuidade5x de R$ 31,40 ou R$ 157,00
Renda mínimaSalário mínimo vigente
VarianteClassic (Nacional)
Pontos
  • R$ 1 gasto = 1 sorriso
  • R$ 1 gasto na Americanas.com = 3 sorrisos
Benefícios gerais
  • Programa Vai de Visa
  • Programa de Recompensas Mais Sorrisos
  • Vantagens nas compras na loja online Americanas.com

O Cartão Americanas vale a pena?

O Cartão Americanas é um excelente cartão, especialmente para quem gosta de fazer compras no site Americanas.com, pois assim, terá o valor da anuidade compensado pelos descontos e benefícios obtidos com o seu uso.

Como já dito no início do review, este cartão vale muito a pena para pessoas que gastam mais de R$ 2.000 por mês no cartão de crédito ou mais de R$ 8.000,00 por ano na loja online Americanas.com.

Isso porque com esses gastos já é possível resgatar dois vale-presente de R$ 100 cada, totalizando R$ 200, o que seria R$ 43 a mais do valor pago na anuidade. E quanto mais você usar o cartão, mais vantajoso ele fica!

Além disso, apesar do vale-presente ser válido apenas para troca na Americanas.com, não vemos isso com um problema, devido à grande variedade de categorias de produtos vendidos no marketplace Americanas.com.

Porém, é preciso lembrar que o Cartão Americanas não oferece cobertura internacional, então é mais indicado para pessoas que não costumam viajar para fora do país ou fazer compras em sites estrangeiros.

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Programa de Recompensas Mais Sorrisos

O Programa de Recompensas do cartão Americanas.com é o Mais Sorrisos e seus pontos são chamados de “sorrisos”. Entenda melhor como o programa funciona!

Como acumular sorrisos?

  • Para começar a acumular sorrisos, basta coomeçar a usar seu Cartão Lojas Americas (Cartão Americanas.com) em suas compras;
  • A cada R$ 1 gasto em compras na rede credenciada Visa, você ganha 1 sorriso no Programa Mais Sorrisos;
  • Se a compra for feita na loja online Americanas.com a pontuação é de 3 sorrisos para cada R$ 1 gasto.

Qual é a conversão dos sorrisos?

Acumulando 7.500 sorrisos, você já pode resgatar um Vale-Sorrisos, um vale-presente que pode ser usado na Americanas.com e se o valor da compra for maior do que o valor do vale, você pode completar a diferença com seu Cartão Americanas.com.

Veja abaixo as possibilidades de resgate:

SorrisosVale-presente
7.500R$ 50,00
12.000R$ 100,00
25.000R$ 250,00

Como resgatar os Vale-Sorrisos?

  • Para resgatar seu Vale-Sorrisos quando atingir a quantidade mínima de sorrisos para troca, acesse seu login no site Americanas.com, clique em “meus vales” e escolha o tipo de Vale-Sorrisos;
  • Depois de selecionar o Vale-Sorrisos, clique em “desbloquear vales” e busque no site Americanas.com o produto que você deseja;
  • Clique no botão comprar, ao lado do produto esolhido;
  • Ao finalizar seu pedido, preencha o campo “possui algum vale-presente?” com o código do seu Vale-Sorrisos;
  • Clique no botão utilizar vale-presente, confira se o desconto foi validado e conclua a compra.

Exemplo:

Valor gasto por mêsPontos acumulados em 1 anoO que você pode fazer com os pontos?
R$ 2.000 em compras na Rede credenciada Visa24.000Trocar por dois vale-presente de R$ 100 cada, para usar na Americanas.com
R$ 667 em compras na loja online Americanas.com24.012Trocar por dois vale-presente de R$ 100 cada, para usar na Americanas.com

Caso o valor da compra seja menor do que o do seu Vale-Sorrisos, o saldo restante continuará disponível em sua conta para uso posterior. Mas fique atento ao prazo de validade, que é até o dia 31 de dezembro do ano seguinte ao qual o sorriso foi computado.

Benefícios exclusivos do Cartão Americanas.com

O Cartão Americanas.com (cartão Lojas Americanas) traz uma série de benefícios diferenciados, principalmente para quem usar o cartão para pagar suas compras no site Americanas.com. Veja abaixo quais são!

  • Programa de Recompensas Mais Sorrisos: Com o Programa de Recompensas Mais Sorrisos, você ganha pontos (sorrisos) a cada real gasto em compras com o seu Cartão Americanas.com e pode trocá-los por vale-presentes para fazer ainda mais compras no site.
  • Descontos maiores na Americanas.com: Clientes do Cartão Americanas.com também ganham descontos maiores e exclusivos em diversos produtos disponíveis no site.
  • Mais limite para usar na Americanas.com: O Mais Limite é um limite adicional disponível para o cliente fazer compras parceladas no site Americanas.com sem usar o limite tradicional do cartão de crédito. Para consultar o valor do seu limite e Mais Limite, acesse o Internet Banking ou ligue para a Central de Relacionamento do Cartão Americanas.com.
  • Parcelamento maior na Americanas.com: Com o Cartão Lojas Americanas (Cartão Americanas.com), o cliente pode fazer suas compras na Americanas.com em até 12x sem juros, desde que a parcela mínima seja de R$ 10. Essa promoção é válida para os produtos de  Telefonia, Eletrônicos, Informática (PC e Tablets), Eletrodomésticos, Games, Climatização e Móveis.

Benefícios exclusivos Visa

Todos os cartões Americanas.com solicitados após o dia 19/06/2017 possuem a bandeira Visa. Sendo assim, se você solicitar o seu cartão, terá direito aos benefícios exclusivos para clientes Visa Classic. Confira abaixo quais são!

  • Programa Vai de Visa: Programa de Fidelidade que traz ofertas, promoções e benefícios exclusivos para clientes Visa cadastrados no site. Com o Vai de Visa, o cliente pode apoiar causas sem pagar nada a mais, participar de promoções, concorrer a prêmios, ter acesso a descontos especiais em sites e estabelecimentos parceiros como lojas online, restaurantes, hotéis e muito mais.
  • Serviço de Assistência de Viagem: Serviço disponível aos clientes Visa que precisam de informações sobre os destinos que desejam visitar, como passaporte e visto exigido, vacinas e precauções médicas, mapas, taxas de câmbio e localização de caixas automáticos. A assistência funciona 24 horas por dia e pode ser solicitada pela Central de Atendimento Visa.
  • Substituição Emergencial de Cartão e Serviço de Saque Emergencial: Em caso de roubo ou extravio do cartão, o cliente pode entrar em contato com a Central de Atendimento Visa a qualquer hora e solicitar a substituição emergencial de cartão ou saque emergencial, respeitando as condições previstas em contrato.
  • Central de Atendimento Visa: A Central de Atendimento Visa oferece assistência 24 horas por dia e o ajuda a localizar o caixa eletrônico mais próximo de sua localização, solicitar um cartão ou saque emergencial ou tirar qualquer dúvida relacionada aos serviços e benefícios Visa, por meio dos números abaixo.
    • Brasil: 0800 891 3679
    • EUA/Canadá: 1 800 396 9665
    • Outros Países: 1 303 967 1098
  • Visa Checkout: Serviço da Visa que facilita suas compras em suas lojas online favoritas. Basta cadastrar seus dados pessoais e cartão Visa no Visa Checkout e usar o mesmo cadastro para fazer seus pagamentos online.

Satisfação dos clientes e atendimento – Cartão Americanas

Para consultar a satisfação dos clientes e a qualidade do atendimento do Cartão Americanas.com, acessamos o Reclame Aqui. No site, o Cartão Americanas.com está avaliado como “ótimo” e possui nota de 8.7 em uma escala de 10.

A empresa respondeu 100% das 574 reclamações registradas durante o período de março a agosto de 2019. Com um índice de solução de 91,6%, 81,4% dos clientes voltariam a fazer negócio com o Cartão Americanas.com.

O Reclame Aqui é uma plataforma online, na qual todos os consumidores podem registrar ocorrências sobre produtos e serviços adquiridos e as empresas, por sua vez, têm a chance de responder e resolver o problema. Assim, todos podem verificar a nota de avaliação e o comprometimento da empresa com os clientes.

Aplicativo Banco Cetelem

O Cartão Americanas.com é operado pelo Banco Cetelem, portanto, para controlar os gastos do cartão e ter acesso a todas as informações importantes a qualquer hora, você deve baixar o Aplicativo Cetelem, disponível para Android e IOS. Dentre as funções do aplicativo, estão:

  • Consulta do limite disponível;
  • Últimos lançamentos;
  • Data de vencimento da fatura e melhor dia para compra;
  • Geração do código de barras da fatura;
  • E muito mais!

De acordo com algumas das avaliações em ambos sistemas operacionais, o aplicativo Banco Cetelem é muito bom, mas ainda faltam algumas funções. A nota atual do app é de 3,3 na App Store e 4,3 na Google Play.* Nos dois casos, a nota máxima é 5.

*Consulta feita em setembro/2019

Canais de atendimento – Cartão Americanas.com

Para tirar dúvidas, fazer sugestões e reclamações relacionadas ao Cartão Americanas.com (Cartão Lojas Americanas), o cliente pode entrar em contato com a Central de Atendimento do Banco do Cetelem por meio dos números abaixo:

Central de Relacionamento

  • 4004-7990 – Capitais e Regiões Metropolitanas
  • 0800-704-1166 – Demais localidades
  • Atendimento de segunda à sábado, das 8:00 às 22:00.

SAC (Sugestões, reclamações e cancelamentos)

  • 0800-286-8877
  • 0800-726-0604 (para deficientes auditivos)
  • Atendimento 24 horas por dia, 7 dias por semana.

Ouvidoria

  • 0800-722-0401
  • 0800-020-7410 (para deficientes auditivos)
  • Atendimento de segunda à sexta, das 9:00 às 18:00, exceto feriados

Como solicitar o Cartão Americanas

Por meio do formulário que o site disponibiliza, o cliente deve primeiro preencher seus dados básicos, como CPF, nome completo e endereço. Entretanto, para comprovar que as informações são verdadeiras, é necessário enviar uma cópia do documento de identificação pessoal (como RG, CPF ou CNH), um comprovante de renda e um comprovante de residência. Ao longo da proposta, a Americanas informará o email que os documentos devem ser enviados.

Se preferir conferir e comparar outros cartões, acesse o comparador do iq e, de acordo com suas necessidades e preferências, te indicamos a melhor opção.

Cartão Americanas: limite

O limite do cartão Americanas é estabelecido conforme a análise de crédito de cada cliente. Para acessar o valor do limite, o cliente deve entrar no Internet Banking ou ligar para a Central de Relacionamento com o Cliente do Cetelem (os telefones serão informados no tópico Atendimento).

Para aumentar o limite, primeiro é preciso esperar 4 meses após o desbloqueio do Cartão Americanas, além de estar com o pagamento da fatura em dia. Caso o cliente cumpra com esses requisitos, ele pode ligar na Central de Relacionamento do banco e pedir uma readequação, que estará sujeita à aprovação de crédito.

Além do limite convencional, o cartão Americanas também oferece um limite extra. O Mais Limite, que pode ser consultado pela Central de Atendimento, é um crédito adicional exclusivo para compras parceladas na Americanas.com. O valor do Mais Limite vai até o valor do limite original e está sujeito à variação no momento da fatura.

As compras parceladas acima de R$ 50 na Americanas.com (em até 12x sem juros ou em até 24x com juros) são automaticamente debitadas no Mais Limite do cartão. Caso esse limite não seja suficiente, a compra será debitada no limite comum, levando em conta que tenha saldo total disponível igual ou maior ao valor total da compra.

Você sabia que o Brasil é o país que mais usa cartão de crédito na América Latina? Confira a pesquisa que o iq fez para mostrar como o cartão de crédito é importante no cotidiano do brasileiro.

https://www.iq.com.br/cartoes/artigos/o-poder-do-cartao-de-credito-no-brasil

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