Cielo: vale a pena comprar ou alugar?

Por Isabela Borrelli

Maquininhas de cartão Cielo: qual é a melhor?

Foi-se o tempo em que as maquininhas de cartão eram limitadas a poucos modelos. Hoje existe uma verdadeira infinidade de tipos: as que são melhores para microempreendedores, as para grandes empresas, as que permitem uma mobilidade maior, as que tem uma conectividade rápida e por aí vai.

Entre essas inúmeras dúvidas, a primeira que se destaca é: ter a sua própria maquininha ou alugar? Para tirar a sua dúvida em relação às maquininhas da Cielo, aqui vai uma análise de cada uma delas, seja para comprar ou alugar.

O que é Cielo?

A Cielo é uma empresa de tecnologia voltada para o varejo, líder em pagamentos eletrônicos na América Latina e uma das dez maiores do Brasil em valor de mercado. Ela é mais conhecida por vender e alugar maquininhas de cartão, mas oferece bem mais do que isso! Conheça todos os principais serviços dela:

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Vale a pena comprar?

Para concluir se vale a pena ter uma máquina de cartão Cielo é necessário não apenas olhar o preço de aquisição do aparelho, mas também as taxas cobradas pela adquirente. No caso da Cielo, ela oferece as mesmas taxas para todos os modelos de máquinas de cartão.

 Taxas cobradas

TaxasPrazo para receber
Débito
  • 1º ano: 1,99%
  • Após 1º ano: 2,39%
1 dia
Crédito à vista4,99%2 dias
Crédito parcelado5,59% + 2,99% por parcela2 dias

Modelo das máquinas de cartão

ZIP

Com a ZIP, a Cielo promete atender autônomos e microempreendedores que buscam praticidade. Ela tem um tamanho compacto que cabe no bolso e oferece conexão via chip e Wi-Fi, em outras palavras, ela não depende de um celular para funcionar. Seu preço também é consideralmente menor do que as outras, por R$ 238,80 à vista ou em 12x de R$ 19,90 você pode adquirir uma. Esse modelo tem como vantagem a compatibilidade, por se tratar de um aparelho com dimensões menores, porém a emissão do recibo para o cliente é apenas por e-mail ou SMS.

Cielo Flash

A Cielo Flash, modelo que imprime o comprovante e tem uma bateria de longa duração (até 6 horas de uso), chega ao consumidor custando R$ 430,80 à vista ou 12x de R$ 35,90. O grande diferencial dessa máquina de cartões é a velocidade. Sua conexão é feita via Wi-Fi ou 3G e ela vem com chip de dados móveis grátis, ou seja, não é preciso adquirir um plano de dados à parte nem conectar a máquina a um celular externo.

LIO

A Cielo LIO tem a premissa de ser uma máquina completa e inteligente, sendo possível não só passar cartão e imprimir recibo, mas controlar estoque, realizar pedido, fechar o caixa e mais! Isso, porque nela é possível baixar aplicativos para aprimorar ainda mais o seu uso de acordo com as necessidades de cada um. Sua conectividade não fica para trás, já que ela aceita 3G e Wi-Fi e vem com chip grátis e plano de dados incluso. Para comprá-la, é preciso desembolsar R$ 838,80 à vista ou 12x de R$ 69,90.

LIO+

O Cielo LIO+ é mais que uma máquina de cartão: é também um smartphone. Com todas as funcionalidades de um celular normal, a LIO+ ainda aceita cartão por meio de um encaixe magnético que o integra à maquininha. Ele tem como sua maior vantagem a praticidade de ter dois dispositivos em um, já que aceita o mesmo chip do celular e também conta com conexão Wi-Fi. Por R$ 838,80 à vista ou em 12x de R$ 69,90, é possível comprar o combo.

Vale a pena alugar?

A opção de alugar pode ser interessante para empreendedores que possuem um negócio temporário, como um vendedor de produtos na praia, pois trabalha nesse ramo apenas alguns meses por ano. Além disso, no caso da Cielo, para empreendedores com um bom volume de faturamento, a opção de locação também é vantajosa, pois as taxas oferecidas nos planos de alugueis podem não parecer atrativos no primeiro momento, porém elas são extremamente negociáveis conforme o tipo de negócio e o volume de vendas.

Outro ponto importante é que na locação também é possível negociar a contratação de serviços oferecidos pela Cielo por valores abaixo que os divulgados, tudo isso dependendo do seu modelo de negócio e volume de vendas.

Aplicativo mobile com leitor de cartão

Essa opção traz um leitor de cartão que funciona junto com um aplicativo da Cielo, logo, a maquininha depende do celular e do 3G dele. Por ser uma opção mais modesta, o valor do seu aluguel também é o mais baixo, custando R$ 9,90 por mês (valor sujeito a alteração depois do primeiro ano).

TaxaPrazo
Débito3,19% *1 dia útil
Crédito à vista4,05% *Até 31 dias
Crédito parcelado6,99%*Até 31 dias

*Taxas podem variar a partir de negociação com a Cielo.

Máquina Flash

Com as mesmas funcionalidades já citadas, na versão para alugar o que muda é exatamente a forma de pagar. Nesse modelo são oferecidos três planos: plano controle (R$ 69,90 por mês e taxa zero), plano do seu jeito com mensalidade de R$ 179,90 e plano livre, que exige que as empresas vendam mais de R$ 4 mil no mês (sem mensalidade e com as taxas 3,38% para débito, 5,98% no crédito à vista e 5,68% no parcelado).

Plano do Seu Jeito

Mensalidade R$ 179,90

Taxa
Débito2% *
Crédito à vista2,5% *
Crédito parcelado3,25% *

*Taxas podem variar a partir de negociação com a Cielo.

Plano Livre

Taxa
Débito3,38% *
Crédito à vista5,98% *
Crédito parcelado6,68% *

*Taxas podem variar a partir de negociação com a Cielo.

Máquina de cartão sem fio

Mais parecida com as máquinas clássicas que vemos em lojas, essa máquina possui chip próprio, bateria de longa duração e bobina para impressão. Ela também tem três planos, sendo que o plano controle é isento de taxas e o aluguel é R$ 69,90 mais taxas, o plano do seu jeito, com aluguel de R$ 169,90 mais taxas.

Plano do Seu Jeito

Mensalidade R$ 169,90

Taxa
Débito2% *
Crédito à vista2,5% *
Crédito parcelado3,25% *

*Taxas podem variar a partir de negociação com a Cielo.

Plano Livre

Taxa
Débito3,38% *
Crédito à vista5,98% *
Crédito parcelado6,68% *

*Taxas podem variar a partir de negociação com a Cielo.

Como adquirir uma maquininha?

Para adquirir uma maquininha Cielo, antes é preciso decidir se para o seu negócio vale mais a pena comprar uma máquina para chamar de sua ou então alugá-la. Se você optar pela compra, é simples: basta comprar pelo site mesmo e logo a maquininha chegará no seu endereço. Já se você preferir o aluguel, é preciso entender melhor como funcionam os planos da Cielo.

São três os planos oferecidos pela operadora: Plano Controle, Plano do Seu Jeito e Plano Livre.

No Controle, é possível montar o que é melhor para você: escolher a máquina, o volume de vendas e prazo para recebimento por um preço fixo mensal, que gira em torno de R$ 69,90 e não inclui taxas sobre as vendas! Já no Plano do Seu Jeito, você escole a solução que mais se adapta ao seu negócio, seja ela a da Cielo LIO, de R$ 189,90 por mês, da Máquina sem fio, por R$ 169,90 por mês ou da 3G + WiFi por R$ 179,90 por mês.

Por fim, o Plano Livre é disponibilizado para lojas que tem um faturamento mínimo de R$ 2 mil e oferece quatro opções: a ZIP, a Máquina sem Fio, a 3G + WiFi e a LIO, dependendo do faturamento mensal do negócio. Uma vez contratado o plano, não há mensalidade, somente as taxas sobre vendas, que foram abordadas acima.

Além das maquininhas: os outros serviços da Cielo

Um dos grandes diferenciais da Cielo em relação aos outros competidores nesse mercado de máquinas de cartão são os serviços oferecidos pela empresa. Com serviços gratuitos e pagos, a Cielo oferece diversas opções para seu cliente escolher quais deles podem ajudar a organizar e até mesmo alavancar o seu negócio. Os serviços oferecidos são:

Gratuitos

Aplicativo Cielo
O aplicativo da Cielo é um serviço oferecido para todos os clientes Cielo e tem uma série de funcionalidades, como o extrato da sua conta, com o acompanhamento das suas vendas em tempo real, assim como char online e até solicitação para antecipar as vendas para receber no mesmo dia.

Conversor de moedas
As máquinas da Cielo também vem equipados com um conversor de moedas automático que pode ser vantajoso para o comprador. Funciona da seguinte forma: uma vez que o cartão é passado na máquina, o valor em reais deve ser preenchido e depois surge a opção de pagá-lo em moeda local (real) em estrangeira: aí é escolha do cliente. No caso, se a moeda estrangeira for escolhida, o vendedor tem um desconto de 0,5% na taxa sobre a venda.

Recarga celular

Outra funcionalidade que algumas máquinas tem é a recarga de celular. Os atrativos dessa função são principalmente atrair mais clientes e também a porcentagem que o lojista pode ganhar em cima: chega a até 4% da recarga, que caem na conta nos primeiros sete dias úteis do mês seguinte. Se a sua máquina não estiver habilitada, basta ligar na central de atendimento da Cielo e pedir a habilitação da função.

Cielo Store
A Cielo Store é a loja de aplicativos da Cielo que oferece opções pensadas para facilitar o dia a dia do vendedor. Desde ferramentas de gerenciamento, que controlam estoque, vendas, e mais! Esse serviço está disponível somente  para quem tem a máquina LIO.

Pagos

Cielo Farol
Esse serviço faz com que seja possível analisar o mercado em que o seu negócio atua e traz informações dele para você. Por exemplo: ele é capaz de dizer quanto você vende em relação a possíveis concorrentes (outros negócios do mesmo porte, setor e região). A Cielo disponibiliza o primeiro mês gratuitamente, mas depois você passa a ser cobrado.

Cielo Promo
Pelo Cielo Promo é possível criar promoções e programas de fidelidade para que seja automático! Em outras palavras, se você quer dar um desconto em compras acima de certo valor, por exemplo, é só cadastrar na configuração da ferramenta e sua máquina já estará programada para fazer a conta automaticamente. Para quem tem interesse, o preço por transação é de R$ 0,27 (sujeito a alteração).

Cielo E-commerce
Cada vez mais a Cielo está trazendo um grande foco para os e-commerces, ou seja, as lojas virtuais e, com isso, há mais produtos e ferramentas que auxiliam esse público. Quatro produtos voltados exclusivamente para esse nicho são a Loja Virtual Cielo, o Pagamento por link, Checkout e API e-commerce.

A Loja Virtual é uma ferramenta focada em quem deseja ter uma loja online para expor seus produtos de uma forma rápida e prática. Já o pagamento por link faz com que seja possível, depois da negociação prévia do produto, gerar um link dele, enviá-lo para o cliente e vender! O checkout atua exatamente no pagamento online do cliente, sendo uma funcionalidade que pode ser integrada ao e-commerce do lojista. O API e-commerce já é uma ferramenta mais completa que promete abranger a disponibilidade, conversão e segurança para o negócio.

Cartão pré-pago
Pensando em quem não tem uma conta no banco, a Cielo criou o cartão pré-pago, que recebe automaticamente as vendas realizadas. Ele funciona em todas as máquinas que aceitam a bandeira ELO e é possível sacar dinheiro em qualquer caixa eletrônico da rede Banco 24 horas e fazer compras online.

Prós e contras da Cielo

Além de ser uma das marcas mais conhecidas no setor de maquininhas de cartão, a Cielo também está apostando em novas frentes como uma forma de atender cada vez mais às necessidades de seus clientes. Porém, mesmo tendo variedade e inovação de produtos e serviços, o foco da empresa é atender clientes com faturamento mais elevado, que necessitam não só da máquina de cartão, como também de uma gama maior de serviços Cielo. Isso é notado na opção de compra das máquinas de cartão da empresa, pois ao comparar com outras maquininhas de cartão, o preço e as taxas são pouco competitivos.

Portanto, a opção de aluguel pode ser mais vantajosa para o público alvo da empresa. Por ser possível negociar taxas e mensalidade das máquinas de cartão, essa opção pode melhorar muito a vida do empreendedor e a saúde financeira de seu negócio.

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